PostFinance Anlageberatung Plus

Anlageberatung
Direkte Eröffnung möglich

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Allgemeine Information:

Diese Dienstleistung eignet sich für Personen, die ihre Anlageentscheidungen selbst treffen und dabei durch die Bank umfangreich beraten werden möchten. Zudem wird stets über Marktveränderungen informiert und eine kontinuierliche Überwachung gewährleistet.
Neben dem Anlagefokus Schweiz werden auch Mandate mit globaler und nachhaltiger Ausrichtung angeboten. Die Umsetzung erfolgt mit Kollektivanlagen und ETF.
Empfohlener Mindestanlagebetrag: CHF 80’000.

Minimaler Anlagebetrag:

CHF 5000

Art der Dienstleistung:

Anlageberatung

Allgemeine Kosten:

Die Pauschalgebühr wird kleiner, je grösser der investierte Anlagebetrag ist.
Ab CHF 0: Gebühren von 0.90% auf dem durchschnittlichen Anlagevermögen pro Jahr (Minimumgebühr CHF 720 pro Jahr).
Ab CHF 250'000: Gebühren von 0.85% pro Jahr.
Ab CHF 500'000: Gebühren von 0.80% pro Jahr.
Ab CHF 1 Mio.: Gebühren von 0.75% pro Jahr.
Inbegriffen in der Pauschalgebühr sind Depotführung, Vermögensverwaltung, Courtagen (250 Transaktionen pro Kalenderjahr kostenlos, danach CHF 100 pro Transaktion), Portfolioüberwachung, vierteljährlicher Vermögensausweis und Steuerauszüge.
Nicht inbegriffen sind Produktkosten, Mehrwertsteuer, fremde Kommissionen, Spesen Dritter und die Stempelsteuer.

Produktgebühren:

Produktkosten kommen zusätzlich hinzu.

Handelsgebühren:

Transaktionskosten teilweise inbegriffen.

Retrozessionen:

Es werden nur retrozessionsfreie Produkte verwendet.

Steuern:

Stempelsteuern und MWSt. kommen zusätzlich hinzu.

Minimales Risiko:

Strategie Zinsertrag: Aktienanteil 5-25%.

Geringes Risiko:

Strategie Einkommen: Aktienanteil 20-40%.

Beschränktes Risiko:

Nicht im Angebot.

Mittleres Risiko:

Strategie Ausgewogen: Aktienanteil 35-65%.

Ziemlich hohes Risiko:

Strategie Wachstum: Aktienanteil 50-90%.

Hohes Risiko:

Strategie Kapitalgewinn: Aktienanteil 68-100%.

Individuelle Wünsche:

Individuelle Anlagewünsche sind möglich.
Es werden laufend Anlagevorschläge gemäss der gewählten Anlagestrategie unterbreitet, welche zusätzlich individuell angepasst werden können.

Zusätzliche Dienstleistungen:

Mobile-Zugriff, Robo Advisor

Spezialisierte Anlageklassen:

Aktien, Anleihen, ETF, Immobilien, Rohstoffe