Amandine Soudeille ist Portfoliomanagerin bei Alpian. In diesem Interview gibt sie Einblicke in die neue Anlageberatung Guided By von Alpian.
Amandine, was unterscheidet die neue Anlagelösung Guided By von anderen in der Branche?
Digitale Anlagelösungen sind in der Schweiz auf dem Vormarsch – und das ist gut so. Allerdings haben wir eine auffällige Kluft bei den Möglichkeiten festgestellt, die Schweizer Anlegerinnen und Anlegern zur Verfügung stehen. Auf der einen Seite gibt es Turnkey-Lösungen wie Robo Advisor, denen man die Verwaltung seines Geldes kostengünstig übertragen kann, aber wenig Mitspracherecht hat.
Auf der anderen Seite gibt es Broker-Plattformen, bei denen man aus Tausenden von Anlagemöglichkeiten wählen kann, aber auf sich allein gestellt ist. In dieser polarisierten Produktlandschaft kommt ein wesentliches Element zu kurz: die persönliche Betreuung und Beratung.
Was tun, wenn Sie selbst investieren wollen, aber nicht wissen, wo Sie anfangen sollen? Wie viel soll man in Aktien investieren? Welcher ETF eignet sich am besten? Passen Kryptowährungen zu Ihrem Risikoprofil? An wen können Sie sich wenden, um eine zweite Meinung zu Ihrem Portfolio einzuholen? Wie können Sie Ihr Portfolio auf Autopilot stellen, wenn Sie weniger Zeit für Investitionen haben?
Diese grundlegenden Fragen werden von den meisten bestehenden Lösungen nicht beantwortet. Aus diesem Grund haben wir Guided By Alpian entwickelt, eine Beratungslösung, mit der Sie auf ein von uns zusammengestelltes ETF-Anlageuniversum zugreifen und Ihr Portfolio aufbauen können, während Sie von der bewährten Beratung unserer Expertinnen und Experten profitieren.
Anfang Jahr hat Alpian Guided By lanciert. Diese innovative Anlagelösung ermöglicht es Kunden und Kundinnen, mit voller Kontrolle zu investieren und gleichzeitig von Expertinnen und Experten beraten zu werden. Dieser Service, der Ihnen ab einem Anlagebetrag von 10’000 Schweizer Franken zur Verfügung steht, stellt traditionelle Anlagemodelle infrage – indem er eine menschliche Anlageberatung direkt in der App anbietet.
Wie unterscheidet sich Guided By von Ihrem bisherigen Lösung Managed By?
Fangen wir mit den Gemeinsamkeiten an. Wie bei unserem Flaggschiff Managed By bleiben wir unserer Kernphilosophie treu: keine überhöhten Gebühren, keine komplexen Produkte und keine unnötigen Risiken. Wir bieten Zugang zu einer breiten Palette von Anlageklassen, von Aktien bis hin zu digitalen Vermögenswerten, und stellen dabei stets die Interessen unserer Kundinnen und Kunden in den Vordergrund. Nicht Produkte bilden die Basis, sondern immer eine individuelle Strategie.
Der Unterschied zwischen den beiden Lösungen liegt in der Art und Weise, wie diese Strategie umgesetzt wird. Bei Managed By übertragen Sie alle Entscheidungen an unser Expertenteam. Es kümmert sich um die tägliche Überwachung, die taktischen Entscheidungen und das Rebalancing. Alles, was Sie tun müssen, ist, die Performance und die Entscheidungen von Zeit zu Zeit zu überprüfen und sich bei Bedarf mit unseren Beratern zu besprechen. Guided By hingegen ist ein Beratungsmandat. Sie tragen die Entscheidungen, aber wir versorgen Sie mit dem nötigen Wissen, um Ihre Anlagen zu verwalten.
Für welche Kundinnen und Kunden ist Guided By am besten geeignet? Und warum ist es besser als traditionelle Lösungen?
Guided By Alpian ist für viele verschiedene Profile geeignet: etwa für Anfängerinnen und Anfänger, die in einem kontrollierten Umfeld lernen möchten, wie man ein Portfolio verwaltet. Oder auch für erfahrene Anleger und Anlegerinnen, die ihre Anlagen gerne selbst managen, aber von Zeit zu Zeit eine zweite Meinung einholen möchten.
Wir richten uns vor allem an Kundinnen und Kunden mit folgenden Wünschen: mehr Kontrolle und eine langfristige Perspektive mit der Flexibilität, das Portfolio nach Bedarf anzupassen, sowie einen Plan B, wenn Sie Unterstützung benötigen oder weniger Zeit für Ihre Investitionen haben. Mit Guided By Alpian müssen Sie sich nicht zwischen digitaler oder menschlicher Beratung, taktischen oder strategischen Entscheidungen, Autopilot oder Eigenregie entscheiden – Sie können alles haben, wenn Sie es brauchen.
Welche Gebührenvorteile haben Kundinnen und Kunden von Alpian?
Beide Anlagelösungen haben eine Gebühr von 0.75 Prozent auf das verwaltete Vermögen. Darin enthalten sind Depotgebühren, Transaktionskosten, Personalisierung, Recherchen und sowohl persönliche als auch digitale Beratung. Zusätzlich fällt neben Steuern einzig die TER von Produkten von Drittanbietern an, wobei unsere ETF-Auswahl sehr kosteneffizient ist.
Verglichen mit dem, was traditionelle Banken für den gleichen Service verlangen, sind unsere Dienstleistungen 40 Prozent günstiger. Und für nur 0.19 Prozentpunkte mehr als bei einem reinen Robo Advisor erhalten Sie alles, worauf Sie nicht verzichten sollten: Personalisierung, Kontrolle und menschliche Beratung.
Das Sahnehäubchen: Wenn Sie bei uns investieren, erhalten Sie alle unsere Bankdienstleistungen kostenlos. Dazu gehören ein Multiwährungskonto, eine Visa-Debitkarte und marktführende Wechselkurse – alles in einer App.
Wie können Kundinnen und Kunden die App nutzen?
Einfach die App herunterladen und in weniger als zehn Minuten ein Konto eröffnen. Erstellen Sie Ihr Anlegerprofil, um einen massgeschneiderten Anlagevorschlag zu erhalten. Eine Anlageberatung ist jederzeit möglich, damit Sie sich beim Investieren keine Sorgen machen müssen.
Ab sofort können Sie die Alpian App im App Store oder Google Play Store herunterladen und von Sonderkonditionen profitieren. Alpian schenkt Leserinnen und Lesern von moneyland.ch, die ein Konto mit dem Vorzugscode MN2024 eröffnen, einen Willkommensbonus von 100 Franken.* Dieses Angebot ist bis zum 31.12.2024 gültig.
*Um in den Genuss dieser Vorzugskondition zu kommen, ist bei der Kontoeröffnung eine Mindesteinlage von 500 Franken erforderlich. Die Gutschrift des Bonus erfolgt innerhalb von 45 Tagen.
