Das Ausfüllen der Steuererklärung in der Schweiz empfinden viele als kompliziert. Dieser Ratgeber von moneyland.ch hilft Ihnen, sich in den Formularen der Steuererklärung zurechtzufinden.
Zwar berechnen alle Kantone die Steuern etwas anders. Dennoch gibt es eine einzige Steuererklärung für die direkte Bundessteuer, die Kantonssteuer und die Gemeindesteuer. Bei den Abzügen gibt es in der Regel zwei Spalten: die Abzüge für die Kantons- und Gemeindesteuern einerseits und die Abzüge für die direkten Bundessteuern andererseits.
In vielen Kantonen ist es möglich, die Steuererklärung direkt über das Internet auf der Website der Steuerverwaltung auszufüllen und einzureichen. Sie müssen online eingereichte Steuererklärungen nicht mehr unterschreiben. Ein Vorteil ist, dass viele Daten von der letzten Steuererklärung automatisch übernommen werden. Viele Berechnungen erfolgen automatisch.
Obwohl die Online-Version der Steuererklärung in der Regel auch einen Modus mit einem Assistenten kennt, ist es sinnvoll zu wissen, wie die Steuererklärung aufgebaut ist. Sie können die Steuererklärung auch im Formularmodus ausfüllen.
Was kann ich abziehen?
Eine wichtige Frage im Zusammenhang mit der Steuererklärung ist jeweils, welche Abzüge möglich sind.
moneyland.ch informiert in folgenden Ratgebern ausführlich darüber, welche Abzüge möglich sind:
Hauptformular für die Gesamtsicht
Die Steuererklärung besteht aus einem Hauptformular, einem vierseitigen Dokument. Dazu gibt es weitere Hilfsformulare. Sie füllen die Details in den Hilfsformularen aus. Einzelne Werte aus den Hilfsformularen müssen Sie dann in das Hauptformular übertragen.
Obwohl es kleinere Unterschiede zwischen den verschiedenen Kantonen gibt, ist der Aufbau in allen Kantonen ähnlich. In der Regel orientiert sich der Aufbau des Hauptformulars an diesem Konzept:
Zahlreiche Hilfsformulare für die Details
Zur Steuererklärung gibt es zahlreiche Hilfsformulare. Einige Formulare wie das Wertschriftenverzeichnis oder «Versicherungsprämien und Zinsen von Sparkapitalien» müssen alle Steuerpflichtigen ausfüllen, andere Formulare zum Beispiel nur Berufstätige, Selbstständige oder Landwirte. Grundsätzlich müssen Sie ein Hilfsformular nur dann ausfüllen, wenn das Ausfüllen einen Einfluss auf die Steuererklärung hat. Je nach Kanton haben die Formulare unterschiedliche Namen, ebenso ist es möglich, dass es ein Formular in einem Kanton gar nicht gibt.
Hier eine Auflistung von Hilfsformularen:
Es gibt neben den genannten noch weitere Hilfsblätter, zum Beispiel für Aus- und Weiterbildungskosten, für Krankheits- und Unfallkosten oder für Landwirte.
Welche Belege sind notwendig?
In der Regel reicht es aus, wenn Sie den Lohnausweis beziehungsweise die Bestätigung der Arbeitslosenversicherung, der Ausgleichskasse (für AHV und IV) und Pensionskasse sowie die Bestätigung für Einzahlungen in die Säule 3a einreichen. Falls Sie den E-Steuerauszug oder den Steuerauszug verwenden, dann legen Sie auch diesen der Steuererklärung bei.
Wenn Sie die Steuererklärung über das Internet ausfüllen, können Sie die Belege direkt über das Internet hochladen.
Es ist nicht notwendig, der Steuererklärung viele verschiedene Belege beizulegen. Bewahren Sie aber die übrigen Belege auf für den Fall, dass die Steuerverwaltung weitere Belege anfordert.
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