Clevercircles Robo Advisor

Avec clevercircles, les clients peuvent investir à partir de 5000 francs sans durée minimale. Un univers d'investissement mondial est disponible, composé de 16 ETF et fonds indiciels, chacun appartenant à une classe d'actifs. La stratégie peut être ajustée régulièrement et gratuitement afin de minimiser les risques et de tirer parti des opportunités. Un comité d'investissement dédié peut être mis en place. Clevercircles est une offre de la banque suisse CIC.

Chez clevercircles, ce sont les clients qui prennent les décisions de placement, c'est pourquoi le produit est formellement considéré comme un mandat de conseil.

Taux fixe de 0,65% par an.
A partir de CHF 100'000, 0,55% par an.
A partir de CHF 200'000, 0,45% par an.
A partir de CHF 500'000, 0,35% par an.
A partir de CHF 1 Mio, 0,25% par an.
Minimum de CHF 40 par an.

Les frais sont toujours les mêmes, quelle que soit la stratégie d'investissement choisie.

La gestion du compte de dépôt est gratuite.

Les frais forfaitaires comprennent tous les dépôts et retraits ainsi que les frais de transaction, y compris les frais de courtage. Des ETF à faible coût sont utilisés comme produits d'investissement.

Coûts relatifs aux produits (TER) viennent en sus.

Coûts de transaction compris.

Produits sans rétrocessions.

Droits de timbre viennent en sus.

Diverses stratégies sélectionnables. 

Diverses stratégies sélectionnables.

Diverses stratégies sélectionnables.

Diverses stratégies sélectionnables.

Diverses stratégies sélectionnables.

Diverses stratégies sélectionnables.

Couverture de change possible tous les 2 mois, ajustement régulier de la stratégie, les clients peuvent mettre en place leur propre conseil consultatif.