Vous vous intéressez au vin en tant que placement financier? Le guide suivant de moneyland.ch vous renseigne sur les aspects auxquels vous devez être attentif.
Pour certaines personnes, le vin n’est pas seulement un produit de consommation de luxe mais aussi un placement financier. Dans le guide suivant, moneyland.ch vous renseigne sur les aspects auxquels vous devez être attentif si vous envisagez d'investir dans le vin.
Quel rendement peut être obtenu?
Un vin cher, au bénéfice d’une renommée mondiale, dispose d’un potentiel de rendement considérable. Selon le «Knight Frank Fine Wine Icons Index», la valeur des vins haut de gamme a augmenté de 149% entre 2013 et le deuxième trimestre de 2023, ce qui correspond à une appréciation moyenne de 9,55% par an. Pour les vins fins de Bourgogne (France), l’augmentation de valeur atteint même 214% (12,12% par an). Les indices de «Liv-ex», qui reflètent les prix des vins fins, ont également affiché par le passé des augmentations de valeur significatives à long terme.
En outre, les prix des vins fins ne réagissent que peu aux fluctuations conjoncturelles. Un investissement dans le vin peut donc être un bon placement en cas de crise, même s’il n’y pas de garantie à ce sujet. Il est surtout important d'être patient: le vin est avant tout un investissement à long terme.
Quels sont les risques encourus lorsque l’on investit dans le vin?
Les rendements potentiels sont impressionnants. Pour autant, cela ne doit pas vous conduire à ignorer les risques importants. Il n’est en effet pas garanti que la valeur de votre vin augmente. Le vin ne devrait donc en aucun cas constituer l’élément principal de votre portefeuille d’investissement mais seulement servir de complément. En outre, vous ne devriez investir dans le vin que si vous vous connaissez très bien dans ce domaine et, idéalement, si vous y trouvez aussi du plaisir. Dans un tel cas, vous pourrez quand apprécier un vin même si sa valeur devait baisser.
Quels vins dois-je acheter?
Acheter le bon vin au bon moment requiert des connaissances spécialisées, une connaissance du secteur mais aussi beaucoup de chance. Il s’agit là du principal obstacle, en plus des coûts élevés qu’un tel investissement entraîne, et qui rend le vin potentiellement moins attrayant pour des petits investisseurs que les possibilités de placement plus accessibles avec de faibles montants comme les ETF. Il peut donc être conseillé de demander conseil à des spécialistes avant d’investir. Des forums et les magazines spécialisés tels que «The Wine Advocate» peuvent également vous fournir de précieux conseils.
La question de savoir si un vin peut être considéré comme une façon adéquate de placer son argent dépend de plusieurs critères. Outre la qualité élevée, la rareté d’un vin ainsi que sa capacité de vieillissement sont également des aspects déterminants. De nombreux vins haut de gamme ne développent leurs qualités de dégustation de façon optimale que quelques années après leur production. L'historique de la bouteille de vin doit être documenté de façon complète.
Pour mesurer la qualité d’un vin, on se réfère souvent aux points Parker. Ce système d’évaluation a été développé par le célèbre œnologue américain Robert Parker. La note maximale est de 100 points. Une note de 80 points ou plus signifie qu’un vin est considéré comme «supérieur à la moyenne ou très bon». Avec au moins 90 points, le vin est qualifié d’«excellent» et avec au moins 95 points, il est considéré comme «exceptionnel».
Existe-t-il des exemples de vins de collection qui ont fait leurs preuves?
La classification des crus de Bordeaux, publiée en 1855 par Napoléon III, peut vous servir de repère pour vous orienter. Ce sont surtout les vins de Bordeaux décrits comme des «premiers crus» qui ont une valeur particulière. Les vins des domaines viticoles suivants sont particulièrement recherchés par les collectionneurs:
Il existe également une classification similaire pour les vins de Bourgogne. Les premiers crus n’y représentent toutefois que la deuxième catégorie la plus précieuse. Les grands crus sont, eux, considérés comme les vins les plus précieux, mais le classement évalue les terroirs et non les vignobles individuels.
Où puis-je acheter des vins d’investissement?
Si vous souhaitez investir physiquement dans du vin, vos premiers contacts sont généralement des maisons de vente aux enchères comme Sotheby's ou Christie's. Il existe toutefois également des maisons spécialisées dans le vin comme Winebid ou Zachys. Les prix obtenus dans les ventes aux enchères vous fournissent également un aperçu de l'évolution actuelle de la valeur de ces vins. Dans certaines circonstances, vous pouvez également trouver ce qui correspond à vos attentes dans des commerces spécialisés ou directement chez les viticulteurs.
Comment entreposer correctement les vins?
Une fois que vous avez trouvé un vin approprié, vous devez veiller à l’entreposer correctement. Si vous négligez cet aspect, une augmentation de la valeur est pratiquement exclue. En règle générale, il faut tenir compte des critères suivants pour obtenir un stockage optimal:
En règle générale, une cave convient pour le stockage. Si vous ne disposez pas d'un espace de stockage adéquat, vous pouvez aussi envisager d’utiliser un réfrigérateur à vin. Un tel appareil coûte toutefois au moins quelques centaines de francs et son utilisation entraîne des frais d'électricité qui auront un impact négatif sur votre rendement. Vous pouvez également entreposer votre vin à l'extérieur, dans des caves à vin spécialisées. Tenez compte des frais qui s'appliquent dans ce cas.
Comment dois-je assurer des vins?
Même avec un stockage correct, des incidents inattendus ne sont pas à exclure. Si vous vous faites voler des vins onéreux, vous vous retrouvez - au sens propre du terme - à sec. En règle générale, l’assurance inventaire du ménage couvre également le vin. Toutefois, si la valeur de votre inventaire dépasse le montant maximal de la couverture, certaines parties de votre collection ne sont pas assurées. Adaptez donc le cas échéant le montant maximal indiqué dans votre assurance. Si votre collection est particulièrement précieuse, il peut être intéressant de souscrire une assurance objets de valeur spéciale pour les collections de vin. Aucune assurance ne peut toutefois protéger la valeur personnelle qu’octroient les amateurs aux vins qu’ils possèdent.
Quelles sont les autres variantes de placement?
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