L’intelligence artificielle (IA) est une technologie d’avenir. Le guide suivant vous explique comment investir dans des actions d’entreprises en lien avec la thématique de l’IA et vous indique quels sont les aspects auxquels il faut être attentif.
De nos jours, l’intelligence artificielle (IA) est devenue un sujet incontournable, y compris pour les investisseuses et les investisseurs. Le guide suivant de moneyland.ch explique ce que vous devez savoir sur les investissements en actions dans le secteur de l’IA.
Que signifie l'intelligence artificielle?
L'intelligence artificielle (IA), ou artificial intelligence (AI) en anglais, est une technologie qui permet à des appareils d’imiter l’intelligence humaine et de résoudre des problèmes. On distingue essentiellement l’«IA faible» et l’«IA forte», même si l'IA forte n'existe pas encore à ce jour (situation: septembre 2024):
L'IA faible est présente depuis longtemps dans notre quotidien, par exemple sous forme d’outils de reconnaissance vocale, de traduction de texte ou de systèmes d'assistance numérique comme Siri (Apple) et Alexa (Amazon). De même, le chatbot Chat GPT fait également partie de l'IA faible, bien qu'il soit très développé par rapport à d’autres applications d'IA.
Pourquoi les investisseurs s'intéressent-ils à l'intelligence artificielle?
Si vous consommez régulièrement des informations, vous ne pouvez plus guère échapper à l’intelligence artificielle. Rien d'étonnant à cela: l'IA est sur toutes les lèvres, notamment en raison de son potentiel de croissance considérable. De nombreux experts parlent d’une nouvelle révolution industrielle et voient dans l’IA la branche d'avenir par excellence, à laquelle les investisseurs tentent de participer. Selon une étude de la société d'audit PWC, l'IA augmentera le produit intérieur brut mondial de 14% d’ici à 2030.
La croissance fulgurante du secteur de l'IA a été illustrée par la hausse phénoménale du cours de l’entreprise américaine de puces Nvidia au début de l'année 2024. Elle était à un moment donné l'entreprise affichant la capitalisation boursière la plus élevée au monde. On attribue à cette société un rôle clé dans le développement de l'IA. Nvidia fabrique des cartes graphiques performantes qui servent de base à l'IA.
Quelles sont les entreprises qui sont mises en évidence?
Outre Nvidia, c’est surtout l’entreprise américaine Open AI qui attire l’attention. Son produit le plus connu, Chat GPT, fait l'objet de discussions animées. Open AI étant une fondation, vous ne pouvez toutefois pas investir dans cette entreprise via des actions, du moins pas directement. Vous pouvez néanmoins participer indirectement au développement de cette entreprise en achetant des actions du géant de la technologie Microsoft. Ce dernier est le plus grand investisseur dans Open AI.
De nombreuses entreprises du secteur technologique sont également leaders dans le domaine de l’IA. Outre Microsoft, des entreprises comme Alphabet (Google), IBM et Amazon occupent des rôles centraux.
Quels sont les indices actions existants dédiés à l’IA?
Il existe différents indices boursiers qui se concentrent sur le secteur de l'IA en pleine croissance. A ce sujet, un aspect commun saute aux yeux: les actions américaines occupent une place prépondérante dans ce domaine. Cela montre clairement à quel point le secteur de l’IA est dominé par les États-Unis. Seul l’Indxx Global Robotics & Artificial Intelligence Thematic Index présente une pondération américaine inférieure à 50% (en septembre 2024).
L'indice MSCI ACWI IMI Robotics & AI est un sous-indice de l’indice mondial MSCI ACWI IMI et comprend toutes les actions du secteur de l'IA et de la robotique de 31 pays au total. Il en va de même pour l'indice MSCI ACWI IMI Robotics & AI ESG Filtered Index, lequel prend en plus compte des critères ESG.
L’opérateur boursier américain Nasdaq propose également plusieurs indices d'intelligence artificielle. Alors que le Nasdaq CTA Artificial Intelligence Index se concentre uniquement sur les entreprises américaines, le Nasdaq Global Artificial Intelligence and Big Data Index comprend pour sa part également des entreprises d’autres pays. Il convient toutefois de noter que dans ce cas aussi, on constate une nette surreprésentation des Etats-Unis dans ce domaine.
Le tableau ci-dessous vous fournit un aperçu de différents indices boursiers sur le thème de l'IA.
Tableau 1: Aperçu des indices boursiers sélectionnés pour le secteur de l'IA (par ordre alphabétique)
| Indice | Nombre d’actions |
Action ayant le plus grand poids | Nombre de pays |
Pays avec le plus grand poids |
|---|---|---|---|---|
| Indxx Global Robotics & Artificial Intelligence Thematic Index |
42 | Nvidia (8,52%) | 10 | États-Unis (48,09%) |
| iStocks AI Global Artificial Intelligence 100 |
100 | Cogent Communications (2,43%) | 10 | États-Unis (55,7%) |
| Morningstar Global Artificial Intelligence Select Index |
48 | Broadcom (6,03%) | 5 | États-Unis (86,82%) |
| MSCI ACWI IMI Robotics & AI ESG Filtered Index |
165 | Nvidia (4,14%) | 31 | États-Unis (86,46%) |
| MSCI ACWI IMI Robotics & AI Index |
595 | Nvidia (6,03%) | 31 | États-Unis (81,09%) |
| Nasdaq CTA Artificial Intelligence Index |
71 | Nvidia (3,50%) | 1 | États-Unis (100%) |
| Nasdaq Global Artificial Intelligence and Big Data Index |
86 | Nvidia (9,46%) | 8 | États-Unis (80,54%) |
| Robo Global Artificial Intelligence Index |
57 | Samsara (2,57%) | 10 | États-Unis (80,6%) |
Données selon les prestataires. Mise à jour: 02.09.2024.
Existe-t-il des ETF en rapport avec les actions de l’IA?
Divers Exchange Traded Funds (ETF), qui répliquent les indices susmentionnés, sont à votre disposition. S’y ajoute l'ARK Artificial Intelligence & Robotics UCITS ETF USD Accumulating, un ETF géré activement, mais qui se distingue des autres ETF par des coûts de produit plus élevés – lesquels sont mesurés à l’aide du Total Expense Ratio (TER). Dans ce cas, l’ETF ne reproduit pas un indice mais c’est l’équipe de gestion du fonds qui sélectionne les actions qui entrent dans sa composition.
Tableau 2: Sélection d’ETF sur les actions d’IA, classés d’après le TER
| ETF | ISIN | Domiciliation du fonds |
TER | Affectation des revenus |
Réplication |
|---|---|---|---|---|---|
| Indxx Global Robotics & Artificial Intelligence Thematic Index | |||||
| Global X Robotics & Artificial Intelligence UCITS ETF USD Accumulating |
IE00BLCHJB90 | Irlande | 0,50% | thésaurisation | physique |
| Global X Robotics & Artificial Intelligence UCITS ETF USD Distributing |
IE00BLCHJC08 | Irlande | 0,50% | distribution | physique |
| Morningstar Global Artificial Intelligence Select Index | |||||
| iShares Future AI & Tech ETF | US46435U5561 | États-Unis | 0,47% | distribution | physique |
| MSCI ACWI IMI Robotics & AI ESG Filtered Index | |||||
| SCI Robotics & AI ESG Screened UCITS ETF Acc |
LU1861132840 | Luxembourg | 0,40% | thésaurisation | physique |
| Nasdaq Global Artificial Intelligence and Big Data Index | |||||
| Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C |
IE00BGV5VN51 | Irlande | 0,35% | thésaurisation | physique |
| Nasdaq CTA Artificial Intelligence Index | |||||
| WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF USD Acc |
IE00BDVPNG13 | Irlande | 0,40% | thésaurisation | physique |
| First Trust Nasdaq Artificial Intelligence and Robotics ETF |
US33738R7200 | États-Unis | 0,65% | distribution | physique |
| Robo Global Artificial Intelligence Index | |||||
| L&G Artificial Intelligence UCITS ETF | IE00BK5BCD43 | Irlande | 0,49% | thésaurisation | physique |
| Aktiv verwalteter ETF | |||||
| ARK Artificial Intelligence & Robotics UCITS ETF USD Accumulating |
IE0003A512E4 | Irlande | 0,75% | thésaurisation | physique |
Données selon les prestataires. Mise à jour: 02.09.2024.
Hormis le TER, vous devez aussi tenir compte d'autres frais lorsque vous investissez: Les frais de transaction (courtages) et les droits de garde varient selon les courtiers, c'est pourquoi il est recommandé de comparer les prestataires. Les droits de timbre fédéraux de négociation s’appliquent de la même manière, quel que soit le courtier suisse concerné.
Vous pouvez comparer tous les prestataires de trading de manière interactive sur moneyland.ch. La liste de contrôle sur les ETF de moneyland.ch vous indique quels sont les aspects auxquels vous devez être attentif lors de la recherche et de l’achat d’ETF.
Existe-t-il des actions suisses en lien avec le domaine de l'IA?
Des valeurs suisses sont également représentées dans les indices mentionnés ci-dessus, même si elles ne sont pas très nombreuses. Le groupe de technique d’automatisation ABB dispose d'une importante unité dédiée à la robotique, tandis que le fabricant d’équipements de laboratoire Tecan mise sur la technique de laboratoire numérisée et automatisée.
En outre, il existe d'autres entreprises suisses qui ont des rôles centraux à jouer en lien avec le boom de l’IA. Le groupe VAT basé en Suisse orientale est le leader mondial dans le domaine des soupapes à vide nécessaires à la fabrication des puces. De plus, Comet, avec ses condensateurs à vide et ses systèmes de contrôle du plasma, ainsi qu’Inficon, avec ses logiciels de contrôle des processus, sont également impliqués dans la fabrication de puces.
Tableau 3: Sélection d’actions suisses liées à l’IA
| Entreprise | Siège | ISIN |
|---|---|---|
| ABB | Zürich | CH0012221716 |
| Comet Holding | Wünnewil-Flamatt | CH0360826991 |
| Inficon | Bad Ragaz | CH0011029946 |
| Tecan Group | Männedorf | CH0012100191 |
| VAT Group | Haag (Sennwald) | CH0311864901 |
Situation: 05.09.2024.
Quels sont les risques dont je dois tenir compte?
En investissant dans des titres, vous encourez toujours des risques de subir des pertes. C'est particulièrement vrai si vous n'achetez que quelques actions individuelles. Des pertes importantes sont possibles à tout moment, jusqu'à la perte totale.
Lorsque vous investissez dans des actions et des ETF liés à l’intelligence artificielle, vous devez également être conscient des risques suivants:
Vous pouvez minimiser nombre de ces risques en diversifiant autant que possible votre portefeuille d’actions. Vous devriez donc investir dans plusieurs pays et secteurs et considérer l’IA avant tout comme un moyen de diversification. Notez que de nombreuses entreprises leaders dans le domaine de l’IA, comme Nvidia, sont déjà bien représentées dans de nombreux indices mondiaux ordinaires ainsi que dans des ETF mondiaux. Vous n’avez donc pas besoin d'acheter des ETF spécialisés pour investir votre argent dans l’IA.
Quel est le rendement généré par les actions en lien avec l’IA?
En termes de rendement, l'indice MSCI ACWI IMI Robotics & AI, spécialisé dans le secteur de l'IA, a fait mieux que son indice de base, le Performance MSCI ACWI IMI, et cela presque chaque année depuis 2016.
Tableau 4: Comparaison des rendements entre l'indice MSCI ACWI IMI et l'indice MSCI ACWI IMI Robotics & AI (performance en dollars américains)
| Année | Performance du MSCI ACWI IMI |
Performance du MSCI ACWI IMI Indice Robotics & AI |
|---|---|---|
| 2016 | 6,18% | 10,56% |
| 2017 | 21,66% | 39,25% |
| 2018 | -11,79% | -2,05% |
| 2019 | 23,86% | 36,78% |
| 2020 | 14,36% | 42,28% |
| 2021 | 16,52% | 20,93% |
| 2022 | -19,84% | -36,60% |
| 2023 | 19,48% | 57,59% |
| Performance annualisée sur 5 ans |
9,99% | 18,86% |
| Performance annualisée depuis le 30.11.2015 |
8,30% | 17,77% |
Données selon MSCI, performance en USD et hors dividendes. Date de référence utilisée pour calculer la performance sur 5 ans et la performance à partir du 30.11.2015: 30.08.2024.
Remarque: cet article ne constitue pas un conseil en investissement et n'a qu'une valeur informative. Données non garanties.
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