Acheter des actions et des ETF asiatiques: ce que vous devez savoir

L'Asie est le continent le plus vaste et le plus peuplé de la planète. Certains investisseurs voient dans les actions asiatiques un placement financier lucratif. Le guide suivant de moneyland.ch est consacré aux principales questions sur le sujet.

Pourquoi les investisseuses et les investisseurs s'intéressent-ils à l'Asie?

On s'attend à ce que de nombreux pays asiatiques connaissent une forte croissance à l’avenir. La Chine, le Vietnam, Singapour, la Thaïlande, les Philippines, l’Inde, l'Indonésie et la Malaisie sont des exemples de pays ayant connu une forte croissance économique au cours des dernières années. En outre, cette région du monde devrait également gagner en importance à l'avenir en raison de la forte croissance démographique de nombreux pays, par exemple en Inde.

Investir de manière ciblée en Asie permet également d’éviter les éventuels risques de concentration résultant de la part élevée des États-Unis au sein des indices mondiaux connus. Les pays asiatiques y sont moins représentés, voire pas du tout.

Quels sont les indices boursiers asiatiques transnationaux?

Il existe différents indices d'actions asiatiques régionaux dans lesquels vous pouvez investir via des Exchange Traded Funds (ETF).

Tableau 1: Aperçu des indices boursiers régionaux pour la région Asie-Pacifique

*La Chine et Hong Kong sont considérés comme des pays séparés

Les indices mentionnés se concentrent en général sur la grande région Asie-Pacifique - et présentent certaines particularités:

• Australie et Nouvelle-Zélande: les personnes qui investissent dans des indices d'actions asiatiques placent également leur argent – en fonction de l’indice sous-jacent - dans des actions en dehors du continent asiatique. Cela concerne en général les indices dont le nom contient le mot «Pacific». Dans ce cas, vous investissez généralement aussi dans des titres australiens et néo-zélandais. Plus encore: les actions australiennes représentent souvent une part importante de l’indice.
• Hors Japon: la majorité des indices mentionnés portent la mention «ex Japan». Il s’agit ici de sous-indices qui n’incluent expressément pas les actions japonaises. L’indice MSCI Emerging Markets Asia ne contient pas non plus de titres japonais, car le «Pays du Soleil levant» ne fait pas partie des pays émergents (Emerging Markets). Si vous souhaitez toutefois également investir dans des actions japonaises, vous pouvez élargir votre portefeuille en achetant des ETF sur les indices japonais Nikkei 225 et Topix.

Puis-je acheter des ETF sur des actions asiatiques?

Pour tous les indices boursiers mentionnés ci-dessus, il existe des ETF qui reproduisent leur composition. En tant que fonds gérés passivement, ces fonds cotés en bourse sont relativement bon marché (surtout par contraste avec les fonds de placement gérés activement).

Tableau 2: L'ETF le moins cher sur les indices d'actions asiatiques régionaux selon le TER

Daten gemäss Anbietern und justetf.com. Stand: 04.12.2024.

Lors de l'achat d'un ETF, il faut tenir compte des différents frais qui s’appliquent. D'une part, vous devriez jeter un œil aux frais de produit du fonds, qui sont indiqués comme le Total Expense Ratio (TER).

D'autre part, de nombreux frais dépendent du choix d’un courtier approprié. Les droits de garde et les frais de transaction (courtages) varient selon le prestataire de trading. Conseil: vous pouvez comparer les différents courtiers de manière interactive sur moneyland.ch.

Vous pouvez également investir dans des ETF consacrés à l’Asie via les banques pour smartphones Yuh et Neon. Attention toutefois à l'offre limitée: tous les ETF mentionnés ne sont pas disponibles auprès des néo-banques.

Puis-je également investir dans des ETF d'actions nationales?

Vous pouvez également investir dans des ETF basés sur des indices boursiers nationaux de pays asiatiques. La disponibilité de tels ETF varient selon les pays et les courtiers concernés.

Parmi les pays dans lesquels vous pouvez investir au moyen d'un ETF, on trouve

• Chine (continentale)
• Hong Kong
• Inde
• Indonésie
• Israël
• Japon
• Qatar
• Malaisie
• Pakistan
• Philippines
• Arabie saoudite
• Singapour
• Corée du Sud
• Taïwan
• Thaïlande
• Émirats arabes unis
• Vietnam

Des investissements ciblés dans différents pays asiatiques peuvent être utiles pour compenser les déséquilibres des indices et équilibrer son propre portefeuille d’investissement.

Quels sont les frais qui sont prélevés par les courtiers?

Chez de nombreux courtiers, le montant des frais de transaction varie en fonction de la bourse par laquelle vous achetez des ETF. D’autres, en revanche, facturent des frais forfaitaires identiques pour toutes les grandes places boursières.

Tableau 3: Courtage de différents prestataires pour l’achat de parts de l’ETF iShares MSCI EM Asia UCITS ETF (Acc) d’une valeur de 7500 CHF

*USD 9, montant converti selon le cours d'investing.com du 05.12.2024, plus CHF 0.85 de frais en temps réel.
ées selon les prestataires. Frais de transaction sans les droits de timbre, les éventuels frais de bourse ainsi que les droits de garde. Il a été supposé que l'ETF est négocié à la bourse suisse SIX. Situation au 06.12.2024.

Important: les autres frais tels que les droits de garde, les frais de change, les frais boursiers ainsi que le droit de timbre suisse obligatoire ne sont pas pris en compte dans cet exemple. Chez de nombreux courtiers, les frais de bourse sont déjà inclus dans les frais de courtage, alors que chez d'autres, ces frais sont facturés en plus. En revanche, le droit de timbre est le même chez tous les prestataires.

Pour avoir une vue d'ensemble des différentes offres, il vaut la peine de consulter le comparatif interactif des courtiers sur moneyland.ch. Celui-ci vous aidera à trouver le prestataire de trading le plus adapté à vos besoins. Vous trouverez également de plus amples informations dans la liste de contrôle des courtiers.

Puis-je aussi acheter des actions individuelles?

En principe, vous pouvez aussi investir dans des actions individuelles. Vous devez toutefois tenir compte du risque de perte accru par rapport aux ETF diversifiés si vous n’investissez que dans quelques titres individuels.

Si vous souhaitez acheter des actions sur des marchés plus exotiques, les frais de transaction peuvent être plus élevés. Sur les places boursières moins liquides et moins connues, par exemple les bourses d'Indonésie ou de Malaisie, de nombreux courtiers facturent des frais de courtage plus élevés. Chez d’autres banques, il se peut que vous ne puissiez pas du tout négocier sur ces bourses.

Les investisseurs privés étrangers n’ont guère accès aux bourses chinoises de Shanghai et de Shenzhen. Le moyen le plus simple d'investir dans des actions chinoises est de passer par la bourse de Hong Kong - de nombreuses grandes entreprises de Chine continentale y sont en outre cotées. Il est également possible d'acheter certains titres chinois via des bourses américaines. Il est par exemple possible d'acheter des certificats de dépôt (appelés ADR en anglais) d'Alibaba ou de Baidu sur le New York Stock Exchange ou au Nasdaq. Attention cependant: avec les ADR, vous êtes moins bien protégé juridiquement que si vous détenez des actions. De plus, des frais spécifiques liés aux ADR peuvent venir s’y ajouter.

Conseil: à l’aide du comparatif interactif des courtiers de moneyland.ch, vous pouvez également sélectionner les prestataires en fonction des places boursières disponibles.

Quels sont les risques et les inconvénients dont je dois tenir compte?

Les placements dans des titres comportent toujours des risques. Des pertes ne peuvent être exclues à aucun moment. En outre, d'autres risques sont à prendre en compte pour les actions et les ETF asiatiques:

• Risques de concentration: certes, effectuer des investissements ciblés en Asie contribue à la diversification de propre portefeuille de placement. Toutefois, les indices boursiers asiatiques comportent également des risques de concentration et ne sont pas particulièrement diversifiés: quelques pays dominent les indices, en particulier la Chine.
• Beaucoup de pays ne sont pas représentés: la majorité des pays asiatiques ne sont pas représentés dans les principaux indices boursiers, d'autant plus que les pays du Proche-Orient et du Moyen-Orient ne font pas partie de la région Asie-Pacifique. Dans de nombreux indices dans lesquels vous pouvez investir au moyen d'ETF, le Japon, qui est la deuxième plus grande économie d'Asie, est même absent. En revanche, certains pays situés hors d’Asie, à savoir l'Australie et la Nouvelle-Zélande, y sont souvent inclus. Conseil: si vous souhaitez également investir sur le marché des actions japonais, vous pouvez ajouter à votre portefeuille des ETF sur les principaux indices boursiers du pays: le Nikkei 225 et le Topix.
• Risques géopolitiques: l’Asie comprend des États dotés de nombreux systèmes politiques différents. Certains pays sont impliqués dans des conflits géopolitiques. Soyez donc attentif aux risques politiques liés à vos placements.
• Pays inconnus: pour de nombreux investisseurs privés en Suisse, les pays asiatiques et les entreprises qui y sont implantées sont moins familiers que les entreprises locales ou les entreprises situées dans d’autres pays européens. Cela va à l'encontre de la règle générale selon laquelle les investisseurs ne doivent placer leur argent que dans des valeurs qu'ils connaissent et comprennent.

Quelle est la performance des actions asiatiques?

La comparaison ci-dessous montre que la performance de deux ETF asiatiques est nettement inférieure à celle d'un ETF sur l'indice mondial MSCI World, aussi bien sur cinq ans que sur dix ans. Il faut toutefois garder à l'esprit que ces chiffres ne constituent qu'un instantané: les données ne permettent pas de prédire la performance future des actions et des ETF.

Tableau 4: Comparaison des rendements d'un ETF sur le MSCI Asia Ex Japan, le MSCI Emerging Markets Asia et le MSCI World

Daten gemäss justetf.com. Performance in CHF und inklusive Dividenden, aber exklusive Depot-, Transaktions- und sonstigen Handelsgebühren. Stichtage für die Performance: 04.12.2014, 04.12.2019 und 04.12.2024.

Remarque: cet article ne constitue pas un conseil en investissement et n’a qu’une valeur informative. Données non garanties.

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