Les classes d’actifs dans lesquelles vous pouvez investir avec des ETF

Actions, obligations, cryptomonnaies et autres catégories d’actifs: les ETF offrent de multiples possibilités de placements aux investisseurs. Dans le guide suivant, moneyland.ch vous livre un aperçu des différentes classes d'actifs auxquelles vous pouvez avoir accès grâce aux ETF.

Les Exchange Traded Funds (ETF) sont devenus très populaires du fait qu’il s’agit de placements financiers à la fois diversifiés et à faibles coûts. Tous les investisseurs ne connaissent cependant pas toutes les différentes classes d'actifs dans lesquelles il est possible d’investir au moyen d’ETF. Dans le guide suivant, moneyland.ch énumère les différentes possibilités de placement qui existent en utilisant ces fonds indiciels cotés en bourse.

1. Actions

Les ETF investis dans les actions sont en général connus auprès d’un public relativement large. Dans la plupart des cas, un ETF reproduit passivement un indice d’actions, mais il existe aussi quelques ETF actifs. Dans ce cas, la sélection des titres est effectuée par des gérants qui ne se basent pas sur un indice. 

Pour servir de base à un portefeuille de placement diversifié, de nombreux spécialistes recommandent d’opter pour des ETF reposant sur des indices mondiaux. Ces indices sont largement répartis à l'échelle mondiale et comprennent généralement plusieurs milliers de titres mais ils sont généralement dominés par les actions américaines. Il existe également des ETF sur des valeurs régionales et continentales, comme les ETF sur les actions asiatiques ou européennes. Il est également possible d'investir dans des actions relatives à certains pays spécifiques, par exemple dans les indices suisses SMI et SPI, dans l'indice phare de la bourse allemande, le DAX, ou encore dans celui de la bourse française, le CAC 40.

Il est toutefois aussi possible d’investir dans des ETF sectoriels ou thématiques. Il s'agit par exemple d'actions dans les domaines suivants:

• Actions de «douves»
• Intelligence artificielle
• Alimentation du futur
• Actions à faible volatilité
• Actions de momentum
• Technologie

2. Immobilier

L’immobilier est une classe d'actifs qui nécessite l’engagement de montants très importants. L'achat de maisons et d'appartements n'est donc pas une option réaliste pour beaucoup d’investisseuses et d’investisseurs. Les ETF immobiliers, qui permettent d'investir dans le secteur immobilier, constituent ici une alternative. Certains ETF sont spécialisés dans les placements dans l'immobilier suisse, alors que d'autres sont largement diversifiés au niveau mondial.

Notez toutefois que votre argent n’est pas directement placé dans des biens immobiliers. Les ETF investissent plutôt dans des entreprises du secteur de l’immobilier qui sont cotées en bourse. Au sens strict, il s'agit donc d'ETF en actions. 

3. Obligations

Les ETF obligataires investissent généralement dans toute une série d’obligations (emprunts). Ils reproduisent le plus souvent l’évolution d’indices spécialisés dans les obligations. Vous pouvez investir dans des obligations d’entreprises et des emprunts d’État au moyen d’un ETF. 

Dans le domaine des obligations également, il existe des ETF pour différents pays et régions du monde. Outre les ETF dédiés aux obligations suisses, il y a aussi ceux qui vous permettent d'investir dans des emprunts de manière diversifiée au niveau mondial. 

4. Métaux précieux

Les métaux précieux jouissent depuis longtemps d'une réputation d’investissement à l'abri des crises. Pour investir dans l'or, l'argent, le platine ou le palladium, il n'est toutefois pas nécessaire d'acheter physiquement les métaux: les ETF sur métaux précieux reproduisent le plus fidèlement possible le prix au comptant. Les ETF suisses sur des métaux précieux sont garantis physiquement par des stocks de métaux précieux correspondants. Soyez toutefois attentif au fait qu’avec ces ETF – contrairement à de nombreux ETF en actions et en obligations –, votre investissement n’est pas largement diversifié et vous n’investissez que dans un seul métal précieux à la fois.

Il n'est pas non plus nécessaire d'acheter physiquement d'autres métaux et matières premières - par exemple le cuivre. Toutefois, le choix d’ETF est très limité dans ce domaine. Vous pouvez aussi acheter ce que l’on appelle des Exchange Traded Commodities (ETC). Ces instruments fonctionnent de manière similaire aux ETF, mais ils ne sont que des titres de créance et ne sont pas considérés en tant que patrimoine distinct en cas de faillite du fournisseur. 

5. Cryptomonnaies

Même si vous ne souhaitez pas acheter directement des cryptomonnaies, vous pouvez participer à l'évolution des cours de cette classe d'actifs, connue pour être volatile, au moyen d'un ETF. Jusqu’à présent, il existe des ETF «spot» sur les deux cryptomonnaies les plus connues, le bitcoin et l’ethereum (état: mars 2025). Ceux-ci reproduisent le plus fidèlement possible le prix au comptant (prix «spot» en anglais) des cryptomonnaies en dollars américains.

Notez que les placements dans des ETF investis en cryptomonnaies est soumis à des risques de perte importants. En effet, contrairement à d’autres ETF qui investissent dans différentes valeurs, il n’y a ici aucune répartition des risques.

6. Marchés monétaires

Les fonds et ETF du marché monétaire sont une alternative aux produits d'intérêt classiques tels que les comptes d'épargne, les comptes à terme et les obligations de caisse. Dans ce cas, l’argent est placé sur le marché monétaire et dans des titres liquides à court terme tels que des dépôts à terme et des obligations avec des échéances restantes très courte. Le risque de perte est aussi faible que le potentiel de rendement. Les ETF monétaires présentent en général un risque encore plus faible que les ETF obligataires, qui investissent également dans des obligations à plus longue échéance.

Jusqu'à présent, il n’existe pas d'ETF monétaires passifs en francs suisses, mais uniquement en monnaies étrangères – veillez donc à tenir compte du risque de change (situation: mars 2025). Si vous souhaitez investir dans des fonds du marché monétaire libellés en francs, vous ne pouvez miser que sur des fonds d'investissement actifs qui ne sont pas cotés en bourse. Dans ce cas, les frais courants sont comparativement élevés.

Remarque: cet article ne constitue pas un conseil en investissement et n'a qu'une valeur informative. Données non garanties.

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